С этими категориями банков ЦБ сейчас работает достаточно плотно, о чем говорит массовый отзыв банковских лицензий в последние недели.
Сегодня глава центробанка оценила масштаб «утечки» сомнительных денег за рубеж. Объем средств, выведенных из РФ в рамках сомнительных операций, за 9 месяцев 2013 года составил $22 млрд, сообщила Эльвира Набиуллина.
«Первая проблема — вывод капитала за рубеж по сомнительным основаниям. По оценкам Центрального банка, в 2012 году объем такого вывода составил $39 млрд. За 9 месяцев 2013 года — около $22 млрд», — сказала Набиуллина.
Она также отметила, что часть операций происходит в рамках стран Таможенного союза.
«Вынуждена констатировать, что в последнее время для этих целей недобросовестными хозяйствующими субъектами активно используются возможности, связанные с облегченными процедурами перемещения товаров в рамках Таможенного союза. По нашим оценкам, из Российской Федерации в 2012-2013 гг. через страны Таможенного союза было выведено порядка $47 млрд», — отметила глава Центрального банка.
По ее словам, пока проблемы в этой сфере сохраняются.
«Необходимо изменить ситуацию, когда значимая часть финансовых ресурсов отвлекается на нелегитимные финансовые операции. К сожалению, 2013 год подтверждает сохранение проблем в этой сфере», — подчеркнула она.
По данным американской исследовательской компании Global Financial Integrity, Россия стала лидером по экспорту «грязного» капитала среди развивающихся стран. За 10 лет коррупционеры, преступники и любители уходить от налогов вывели из России почти три годовых бюджета страны — $881 миллиард.
«Обналичка» также является постоянной головной болью регулятора. Объем обналичивания денежных средств в России составляет сотни миллиардов рублей ежегодно, сообщила глава Центрального банка.
«По нашим оценкам и по международным оценкам, использование наличных денег в больших объемах, больших, чем это необходимо для обслуживания разумных, экономически обоснованных потребностей легальной экономики, является серьезным фактором риска легализации доходов, полученных преступным путем», — подчеркнула она.
Набиуллина отметила, что в настоящее время существуют законодательные возможности для превентивного реагирования на операции по отмыванию, в частности, банки вправе отказывать клиентам, проводящим такого рода операции.
Как сообщалось, с конца июля в рамках пакета поправок «антиотмывочного» законодательства банки получили право отказывать клиенту в проведении операции в случае, если у банка есть подозрения, что она осуществляется с целью отмывания средств.
И не стоит опасаться снижения устойчивости банковской системы из-за отзыва лицензий у проблемных банков. Банковская система РФ улучшила финансовые показатели в 2013 году, опасения по поводу ее устойчивости безосновательны, заявила Эльвира Набиуллина.
«Опасения по поводу устойчивости банковской системы абсолютно безосновательны», — сказала она.
Глава Банка России также в очередной раз опровергла существование так называемых «черных списков» банков, у которых ЦБ РФ якобы готовится отзывать лицензии.
«Вы знаете, в последнее время гуляют так называемые «черные списки», распространяется информация о якобы имеющихся проблемах в отдельных банках. Готова еще раз заявить, что это ложь», — отметила она.
«По оценке устойчивости, разнообразным рискам, банковская система даже несколько улучшила показатели по сравнению с предыдущим годом. Центральный банк проводит политику по дальнейшему укреплению банковского сектора», — подчеркнула Набиуллина.
Она подчеркнула, что отзыв лицензий у ряда банков — «это вынужденная необходимая часть работы регулятора в любой стране». По ее словам, банки, у которых ЦБ РФ отозвал лицензии в текущем году, представляли менее 1% активов банковской системы и менее 1% вкладов.
«Мы исходим из того, что структура банковского сектора должна быть диверсифицирована, как по формам собственности, государственная и частная, так и по размеру, по региональной представленности и по структуре бизнеса. Главное — чтобы банки были прозрачными, финансово устойчивыми, законопослушными и надежными для граждан», — подчеркнула она.
В последнее время ЦБ РФ ужесточил свою политику по отзыву лицензий у банков, в частности, занимающихся сомнительными операциями. В последние месяцы лицензии были отозваны у нескольких достаточно крупных игроков, таких как Мастер-банк, Инвестбанк, Банк проектного финансирования, банк «Пушкино».
